שוק ההון הגלובלי מתנהל באופן יעיל בתנאי חסם הולכים וקטנים. נוכחות מוצרי ההשקעה מכל קצוות תבל בתיקי ההשקעות של המשפחה הופך כל תיק השקעה למורכב ומקצועי יותר. הצורך ביכולת ניתוח מוצרי ההשקעה, במקביל לחובת הפיזור היעיל של תיק ההשקעות בין בעלי מקצוע מהשורה הראשונה מחייבת ליווי צוות מקצועי. גורן פמילי אופיס חוקרת ומנתחת מנהלי תיקי השקעות בארץ ובעולם, מנהלי קרנות גידור, קרנות השקעה מורכבות, מוצרי השקעה שונים ומציגה למשפחה סל מוצרים המתאים לצרכי המשפחה. החשיבות של הבנת יעדי המשפחה יבואו לידי ביטוי במוצרים אשר יוצגו לה.

ניתוח מוצרי השקעה הנקרים בדרכם של המשפחה ומתן חוות דעת מלאה ומגובשת על ידי הצוות המקצועי, הופכת את המפגש עם השקעה מורכבת לברורה ועניינית. קבלת החלטות על בסיס מקצועי תאפשר למשפחה להבחין בין עיקר לטפל ביעילות וחיסכון בזמן והתעסקות.

גורן פמילי אופיס פועלת באופן שוטף לאתר ולנתח השקעות בארץ ובחול בשוק הסחיר ובשוק הריאלי במטרה לייצר ערך מהותי עבור המשפחות. מטרות ההשקעה הן בייצור תשואה, שימור הון וצמצום מתווכים. פיזור ההשקעה באמצעות כלי השקעה ראליים, מאפשר ניהול השקעות ברובדים נוספים על העולם הסחיר וניצול הזדמנויות השקעתיות שאינן מוצעות לקהל הרחב. בעולם ההשקעות הריאליות ניתן להשקיע בנכסי נדל"ן מניב, תשתיות מהותיות וכן בחברות הזנק. בגורן פמילי אופיס מנתחים כל השקעה באמצעות בעלי מקצוע המובילים בישראל ובעולם כדי להנגיש את ההשקעות הבטוחות ביותר שבאפשרותנו לנתח ובתמורה לתשואה עודפת על זו המושגת בשוק הסחיר. 

שורות שורות, כך נמדדות העמלות. כל מסמך בנקאי מכיל תג מחיר, חלק מהעמלות מוסכמות, חלקן מוצדקות אך פעמים רבות העלויות נוגסות בתשואות ללא הצדקה.

גורן פמילי אופיס מבקרת את הדוחות ומלווה את המשפחה במשאים ומתנים עם הגורמים המנהלים והגופים הנאמנים על השמירה על הנכסים.

תכנון מס הוא שימוש נכון ויצירתי בכלים שמאפשר החוק על מנת להפחית את חבות המס של יחיד, עוסק עצמאי  או חברה. ישנן  אפשרויות שונות לביצוע פעולות פיננסיות וכלכליות שונות, שעל כולן, בדרך כלל, יש צורך לשלם מס. עם זאת, על ידי שימוש נכון ומושכל בחוקי המס ניתן להגיע לתוצאה הכלכלית המקווה ולשלם בגינה שיעורי מס נמוכים יותר.

תפקידו של מתכנן המס הוא להשוות בין תוצאות המס של דרכי הפעולה השונות במטרה לבחור את דרך הפעולה שתניב את תוצאת המס הטובה ביותר עבור יחידים, עצמאים או חברות.

חשוב לציין כי זכותו של נישום לתכנון מס מוכרת ברוב שיטות המס בעולם, לרבות שיטת המס הישראלית, ובכלל זה הזכות לבצע תכנון מס בינלאומי.

תוכנית מס טובה חייבת להקיף את כל אפיקי המיסוי השונים כדי להביא לתוצאות מס אופטימליות ושואף לתשלום מס מינימלי באמצעות ניצול כל ההטבות, הפטורים, הזיכויים והניכויים העומדים לרשות הפרט. במקרה של לקוח בעל פעילות בינלאומית הונית או פיננסית, יש להביא בחשבון גם את חוקי המיסוי בכל המדינות הרלוונטיות וקיום אמנות למניעת כפל מס; במקרה של פרישה ויציאה לגמלאות יש להתוות תכנון מס עתידי הלוקח בחשבון את הצורך התזרימי ואת הטבות המס; במקרה של פעילות בנדל"ן  – תכנון המס צריך לכלול את כל היבטי המיסוי של ביצוע עסקאות מסוג זה. בנוסף, תכנון המס חייב להיעשות תוך התחשבות ומעקב מתמיד בכל חידושי החקיקה והפסיקה שיש בהם לשנות מהותית את חבות המס.

גורן – תכנון מס לעצמאים וחברות
גורן פמילי אופיס עובדת בשיתוף פעולה עם טובי המומחים בענף המיסוי בתחומים הבאים:

• יעוץ מקצועי בתחום המיסוי הפנסיוני – מס הכנסה, מס רווחי הון, ביטוח לאומי ובכלל זה עריכת תחשיבים שוטפים ובחינת ההשלכות העתידיות הצפויות בדגש על ליווי לפרישה.
• מיסוי בינלאומי – מיסוי על השקעות בחו"ל, יישום אמנות למניעת מיסי כפל וייצוג לקוחות מול רשויות המס בחו"ל.
• מיסוי מקרקעין – תכנון מס בעסקאות נדל"ן, חסכון והשגת פטורים במיסי שבח, מיסי רכישה ומכירה, ליווי עסקאות והשגת אישורים שונים מרשויות המס.

זכרו – שירותיו של מתכנן מס יכולים לסייע לכם בתכנון מס איכותי ונכון עבורכם ולחסוך לכם כסף רב בהוצאות המיסים השנתיות שלכם.

פרישה לפנסיה
תהליך הפרישה מהעבודה ויציאה לפנסיה הינו אחד התהליכים המשמעותיים ביותר בחייו של העובד והיום, יותר מתמיד, הפכה סוגיה זו לנושא המחייב היערכות וליווי מקצועי. שינוי במוצרים הפנסיונים, לצד השינויים הדמוגרפיים, החברתיים והסביבתיים מחייבים היערכות ותכנון של תקופת הפרישה. תכנון פרישה מגדיר את אופן השימוש בנכסי התא המשפחתי במהלך תקופת הפרישה.

אירוע הפרישה מאפשר הזדמנות לניצול סל הטבות מיסוייות, אשר בתכנון מס יעיל ניתן לחסוך מאות אלפי ש"ח. במעמד הפרישה העובד זכאי לפיצויי פיטורים לא כל שכן כאשר מדובר בשכיר בכיר או בשכיר בעל שליטה.

תכנון פנסיוני מקיף לבעלי שליטה מאפשר הבטחת בני/בנות זוג אשר אינם פעילים בעסק בעת מעבר בין דורי והטבות מס ייחודיות.

ייעוץ פרישה ותכנית הפנסיה של גורן פמילי אופיס
לגורן פמילי אופיס יש את המומחיות והכלים לבנות עבורך ועבור המשפחה תכנית פנסיה מקיפה שתאפשר לך להמשיך את חייך בביטחון כלכלי ושקט נפשי. יש לזכור כי כדי להגיע לתנאי הפרישה המיטביים יש צורך בליווי של איש מקצוע שיבנה את תכנית הפנסיה המתאימה.
מומחה פרישה מבית גורן פמילי אופיס יספק מענה בנושאים הבאים:

• איסוף וניתוח של כלל המוצרים הפנסיוניים והפיננסיים הקיימים.
• בדיקת הפרופיל הפנסיוני והפיננסי של המשפחה.
• בדיקה והתאמת מוצרי הפנסיה לתא המשפחתי.
• תכנון המס בעת הפרישה.
• התאמת הצרכים האישיים ביציאה לדרך החדשה.