המודל

במטרה להציג את פעילותנו ופועלנו, נשמח לערוך פגישה במשרדנו או במקום שיהיה לכם נוח. בפגישת היכרות נציג את מורכבות שוק החיסכון הקצר וארוך הטווח, את הצורך בעריכת בדק בית, סדר, ארגון ואיתור נכסים אבודים.  אנו נציג את הפתרון הייחודי שלנו וכן חלופות המציגות כיצד לחסוך כסף רב.

• תכנון פיננסי ופנסיוני- בחינת התיק הקיים, הגדרת מטרות ותיאום ציפיות, הצגת מוצרים חכמים וייחודיים לגורן כחלופות לתיקי השקעות פשוטים.
• תכנון מס– שימוש בכלים שהחוק מאפשר במטרה להפחית את חבות המס של יחיד או חברה.
• בניית אסטרטגיית השקעות – התאמת אסטרטגיית השקעות לכדי אלוקצייה שלמה של כלל הנכסים הפיננסים שבידי המשפחה.
• השקעות אלטרנטיביות – שילוב נכסי השקעה אלטרנטיביים הכוללים עסקאות ריאליות ומוצרי השקעה ייעודיים ללקוחות גורן פמילי אופיס.
• מעקב ובקרה על מסגרת עלויות – במטרה לפשט את המעקב והבקרה של המשפחה על, מתקיים מעקב פנימי של גורן פמילי אופיס  על עלויות פעולה, דמי משמרת, מסי ביול והוצאות קשורות לניהול ההשקעות.
• תכנון וליווי לפרישה– ניצול מסגרת הטבות המס במוצרים הקיימים ובחירת חלופה המתאימה ביותר לצרכי המשפחה.
• העברה בין דורית – תכנון והתאמת מטרות ההורים לטובת העברתם לדור הבא באופן היעיל ביותר.

• בקרה ודיווחים: כשם שתנאי השוק משתנים והרגולציה כך גם הצרכים של המשפחה. כלקוחות של גורן פמילי אופיס אנו נלווה את המשפחה באופן שוטף ובפגישות תקופתיות. עמידה בייעדי התיק, בביצוע ויישום תנאי התיק כפי שסוכמו עם הגופים השונים המנהלים את התיק. נציג ונבצע שינויים במתווה התיק הן בחשיפה למוצרים חלופיים והן לצורך התאמת התיק לתנאי רגולציה משתנה. זאת כמובן, במקביל לזמינות שוטפת בכל שאלה ועניין.

• פגישה תקופתית: עודף הדיווחים השונים בין המוצרים הפיננסים, הפנסיוניים והבנקאיים הופכים את המעקב לכמעט בלתי אפשרי, יתרה מכך תקני הדיווח שונים והיכולת להבין באופן מצרפי את הלך הרוח בתיק החיסכון של המשפחה מורכבת מאוד. על כן, אנו נרכז את המידע עבור המשפחה, בשפת אדם.